Política AML / KYC de Bet30
- Objeto y alcance
La presente Política de Prevención de Lavado de Activos y Conocimiento del Cliente (Política AML / KYC) establece los procedimientos y obligaciones aplicables a todos los usuarios de Bet30 en materia de identificación, verificación de identidad, evaluación de riesgo y reporte de operaciones sospechosas.
Bet30 aplica esta política en cumplimiento del marco normativo vigente en la República Argentina, en particular la Ley N.º 25.246 de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, sus modificatorias y las resoluciones de la Unidad de Información Financiera (UIF).
Esta política se aplica a todos los usuarios que se registren, depositen fondos o realicen operaciones en la plataforma, sin excepción.
- Verificación de identidad (KYC)
2.1. Documentación requerida
Todo usuario debe proporcionar, al momento del registro o cuando le sea solicitado, la siguiente documentación:
- Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente, pasaporte u otro documento oficial de identidad emitido por autoridad competente.
- Comprobante de domicilio actualizado (no mayor a tres meses): factura de servicios públicos, extracto bancario o documento equivalente.
- En caso de personas jurídicas: estatuto social, acta de designación de autoridades, constancia de inscripción ante organismos fiscales y documentación de los representantes legales.
Bet30 se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando el perfil de riesgo del usuario, el volumen de operaciones o cualquier otra circunstancia lo justifiquen.
2.2. Proceso de verificación
La verificación de identidad se realiza mediante análisis documental y, cuando corresponda, mediante sistemas de validación biométrica o consulta a bases de datos oficiales.
El usuario debe proporcionar imágenes legibles y completas de los documentos solicitados. Bet30 puede rechazar documentos que presenten alteraciones, ilegibilidad o inconsistencias.
El plazo de verificación es de hasta cinco días hábiles desde la recepción de la documentación completa. Durante este período, el acceso a determinadas funcionalidades de la cuenta puede estar restringido.
2.3. Actualización de datos
El usuario está obligado a mantener actualizada su información personal. Cualquier cambio de domicilio, estado civil, actividad económica o datos de contacto debe ser comunicado a Bet30 dentro de los diez días corridos posteriores al cambio.
Bet30 puede solicitar la renovación de la documentación KYC cada veinticuatro meses o cuando existan indicios de cambio en el perfil de riesgo del usuario.
- Evaluación de riesgo y debida diligencia
3.1. Perfil de riesgo
Bet30 clasifica a cada usuario en categorías de riesgo (bajo, medio, alto) en función de criterios objetivos, entre ellos:
- Origen geográfico y residencia fiscal.
- Actividad económica declarada y fuente de ingresos.
- Volumen y frecuencia de depósitos y retiros.
- Comportamiento de juego y patrones de apuestas.
- Condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP) o vinculación con PEP.
3.2. Debida diligencia reforzada
Los usuarios clasificados como de riesgo alto, así como aquellos identificados como PEP o vinculados a PEP, están sujetos a debida diligencia reforzada, que incluye:
- Verificación adicional de la fuente de fondos mediante declaraciones juradas, extractos bancarios o certificaciones de ingresos.
- Monitoreo continuo de transacciones y operaciones.
- Aprobación por parte del oficial de cumplimiento antes de autorizar retiros de montos significativos.
Bet30 puede solicitar en cualquier momento documentación que acredite el origen lícito de los fondos depositados.
- Monitoreo de transacciones y operaciones
Bet30 monitorea de forma continua y automatizada todas las transacciones realizadas en la plataforma, incluyendo depósitos, retiros, apuestas y transferencias internas.
El sistema de monitoreo identifica patrones inusuales o sospechosos, tales como:
- Depósitos seguidos de retiros inmediatos sin actividad de juego significativa.
- Operaciones fraccionadas destinadas a eludir umbrales de reporte.
- Inconsistencias entre la actividad declarada y el volumen de fondos movidos.
- Uso de múltiples cuentas o identidades.
Cuando se detecta una operación sospechosa, el oficial de cumplimiento evalúa la situación y, de corresponder, procede al reporte ante la UIF conforme a la normativa vigente.
- Reporte de operaciones sospechosas
Bet30 reporta a la UIF toda operación que, según el análisis interno, presente indicios de lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otro delito precedente.
El reporte se realiza dentro de los plazos establecidos por la normativa y de forma confidencial. El usuario no será informado de la existencia del reporte.
La presentación de un reporte no implica acusación ni presunción de culpabilidad, sino el cumplimiento de una obligación legal.
- Conservación de registros
Bet30 conserva la documentación KYC, los registros de transacciones y toda información relacionada con el cumplimiento de esta política durante un plazo mínimo de diez años contados desde la finalización de la relación comercial o desde la fecha de la última operación.
Los registros se mantienen en formato digital seguro y están disponibles para auditorías internas y requerimientos de autoridades competentes.
- Restricciones y suspensión de cuenta
Bet30 puede suspender, restringir o cerrar definitivamente una cuenta en los siguientes casos:
- Negativa del usuario a proporcionar la documentación KYC solicitada.
- Detección de documentación falsa, alterada o perteneciente a terceros.
- Imposibilidad de verificar la identidad o la fuente de fondos.
- Identificación de operaciones sospechosas o vinculación con actividades ilícitas.
- Incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta política.
En caso de suspensión, el usuario será notificado por correo electrónico. Los fondos depositados podrán ser retenidos hasta la conclusión del proceso de verificación o investigación interna.
- Obligaciones del usuario
El usuario se compromete a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
- Colaborar con los procesos de verificación y debida diligencia.
- No utilizar la plataforma para fines ilícitos, incluyendo lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
- No ceder, transferir ni permitir el uso de su cuenta por terceros.
- Informar de inmediato cualquier uso no autorizado de su cuenta.
El incumplimiento de estas obligaciones constituye causa de terminación de la relación contractual y puede dar lugar a acciones legales.
- Modificaciones de la política
Bet30 se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento, sin previo aviso, para adaptarla a cambios normativos, prácticas del sector o decisiones internas de gestión de riesgo.
Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en el sitio web. El uso continuado de la plataforma implica la aceptación de la política vigente.
- Contacto
Para consultas relacionadas con esta política, el usuario puede dirigirse al área de cumplimiento mediante el formulario de contacto disponible en el sitio web o al correo electrónico indicado en la sección de soporte.
Bet30 responde las consultas en un plazo máximo de cinco días hábiles.